Mide, controla y reduce el riesgo de tu cartera de crédito o arrendamiento.
Modelos de riesgo de crédito, mercado y liquidez, marcos de apetito de riesgo y sistemas de gestión bajo estándares ISO, con más de siete años de experiencia en instituciones reguladas por CNBV y Banxico.
Un socio dedicado a cuantificar tu riesgo, no solo a describirlo
Nuestro equipo de gestión de riesgos está encabezado por un actuario egresado de la Facultad de Ciencias de la UNAM, socio especialista en administración integral de riesgos. Su experiencia combina la medición cuantitativa de riesgos de mercado y liquidez en banca de desarrollo con la gestión integral del ciclo de riesgo —de la originación al pricing, cobranza y recuperación— en una SOFOM E.N.R.
Nueve frentes para gestionar el riesgo de tu operación financiera
Riesgo de crédito
- Modelos de originación y seguimiento: IMOR, matrices de transición, PD empírica.
- Pérdida esperada, roll rates y tasas de cura bajo IFRS 9.
- Límites de concentración basados en el índice Herfindahl-Hirschman.
Arrendamiento y crédito con garantía
- Modelos LTV (neto, estrés y recuperación forzosa).
- Valores residuales y depreciación calibrada por tipo de activo.
- Calce de fondeo frente al perfil de la cartera.
Riesgo de mercado y liquidez
- VaR, stress testing, sensibilidades y backtesting.
- CCL, GAPs de liquidez y concentración de fuentes de fondeo.
- Valuación de instrumentos financieros y XVAs.
Cobranza y recuperación
- Políticas de cobranza y metodologías de intereses moratorios.
- Análisis de quebranto y estrategias de recuperación de garantías.
- Esquemas de renegociación con clientes en incumplimiento.
Marco y apetito de riesgos
- Diseño de frameworks de gestión integral (ERM).
- Declaraciones de apetito de riesgo, discrecionales y no discrecionales.
- Reportería a comités de riesgos, dirección general y consejo.
Pricing
- Tasas ajustadas por riesgo por producto y cliente.
- Análisis de rentabilidad ligado al perfil de riesgo real de la cartera.
Sistemas de gestión ISO
- ISO 9001 (calidad) e ISO/IEC 27001 (seguridad de la información).
- ISO 37301 (compliance) e ISO 22301 (continuidad del negocio).
Normatividad y regulación
- Manuales y políticas para entidades supervisadas por CNBV y Banxico.
- Atención a auditorías internas, externas y requerimientos de autoridades.
Automatización y analítica
- Módulos de riesgo, tableros y reportería automatizada.
- Desarrollo en Python, R, VBA y SAS.
Combina riesgo con nuestro broker financiero
Si estás estructurando o fondeando operaciones de arrendamiento o crédito, podemos apoyarte tanto en la canalización del producto como en el marco de riesgo que lo sostiene.
Ver Broker Financiero¿Necesitas preparar una certificación ISO?
Te ayudamos con el gobierno documental y el calendario de cumplimiento, desde el diagnóstico hasta la preparación para auditoría.
Agendar diagnósticoDudas comunes sobre gestión de riesgos financieros
¿Qué tipo de empresas necesitan gestión de riesgos financieros?
Principalmente instituciones que otorgan crédito o arrendamiento (SOFOM, arrendadoras, fondeadoras) y empresas con carteras de cuentas por cobrar relevantes, que necesitan medir y controlar su exposición a incumplimiento, mercado o liquidez.
¿Qué es un modelo de IMOR y para qué sirve?
El IMOR (Índice de Morosidad) mide qué porcentaje de tu cartera está en incumplimiento. Junto con matrices de transición y probabilidad de incumplimiento, permite anticipar pérdidas antes de que se materialicen y ajustar tu política de originación.
¿RendEmp ayuda a preparar certificaciones ISO?
Sí. Apoyamos la implementación y preparación para certificación en ISO 9001 (calidad), ISO/IEC 27001 (seguridad de la información), ISO 37301 (compliance) e ISO 22301 (continuidad del negocio).
¿Qué diferencia hay entre esto y la consultoría financiera general de RendEmp?
La consultoría general diagnostica la rentabilidad y el flujo de efectivo de tu empresa. La gestión de riesgos es una especialidad más técnica, enfocada en cuantificar y controlar el riesgo de crédito, mercado y liquidez de una cartera — típicamente para empresas que prestan, arriendan o financian a terceros.
¿Trabajan con empresas reguladas por CNBV o Banxico?
Sí, con experiencia directa en instituciones supervisadas por CNBV y Banxico, incluyendo banca de desarrollo y SOFOM E.N.R., además de manuales, políticas y atención a auditorías y requerimientos regulatorios.
¿Cuánto tiempo tardan en darme una respuesta?
Te contactamos en menos de 24 horas después de tu primer mensaje para conocer tu caso y orientarte sobre los siguientes pasos.
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